De laatste jaren heeft crowdfunding enorme stappen gemaakt en is het aantal bedrijven dat in Nederland via crowdfunding wordt gefinancierd flink gegroeid. Volgens Crowdfundingcijfers.nl werd in 2019 29% meer opgehaald via crowdfunding vergeleken met 2018. Meer dan 13.000 projecten werden gefinancierd voor een totaalbedrag van 424 miljoen. 91% van dit bedrag ging naar ondernemingen. Maar wat voor bedrijven zijn dit en welke mogelijkheden zijn er allemaal voor de investeerder?

Investeren in startups

Er wordt vaak gedacht dat crowdfunding enkel voor start-ups is. Niet raar, aangezien veel startups via crowdfunding enorm veel media-aandacht hebben gekregen. Neem bijvoorbeeld Pebble Time van de fitness smartwatches, of de Virtual Reality brillen van Oculus Rift. Dit zijn 2 tot de verbeelding sprekende projecten die binnen enkele dagen miljoenen aan financiering ophaalden van tienduizenden investeerders. Met de financiële support van hun ‘backers’ konden deze bedrijven hun ideeën naar de productiefase brengen en enorme groei realiseren. Het beloningsmodel van deze projecten was non-monetair; in ruil voor de financiering ontvingen de investeerders namelijk een Pebble Time horloge of een Oculus Rift T-shirt en poster.

Investeren in groei

Voor deze groei zijn bedrijven afhankelijk van financiering. Daarmee nemen ze een voorschot op het geld dat later verwacht wordt binnen te komen en kunnen deze bedrijven de benodigde investeringen doen. Veel bedrijven gaan voor hun financiering naar de bank, maar steeds meer bedrijven maken dus ook gebruik van crowdfunding als alternatief of aanvulling.

Niet alleen startups maken gebruik van crowdfunding. Ook gevestigde bedrijven worden gefinancierd door de crowd. Van de 424 miljoen opgehaald in Nederland via crowdfunding in 2019, ging eigenlijk maar een klein deel naar startups en durfkapitaal. Een groot deel van het geld kwam terecht bij bedrijven die langer bestaan en hun strepen al hebben verdiend.

Door uiteenlopende redenen komt het vaak voor dat bedrijven voor hun financiering niet bij de bank terechtkunnen. Bijvoorbeeld omdat een project, zoals digitalisering of marketing, niet binnen de kaders van de bank valt of omdat een project financieel niet interessant genoeg is voor de bank. Daarnaast spelen factoren als flexibiliteit, snelheid en klantvriendelijkheid ook mee om voor een alternatief te kiezen.

Investeren in gevestigde bedrijven

Het is geen verassing dat er meer geld gaat naar gevestigde bedrijven dan naar startups. Dit komt doordat deze bedrijven hun weg naar financiering via crowdfunding steeds vaker weten te vinden. Daarbij hebben de gevestigde bedrijven vaker een groter financieringsbedrag nodig. Het investeren in gevestigde bedrijven biedt ook een aantal voordelen voor investeerders:

• Bij het investeren in gevestigde bedrijven kunt u uw keuze om te investeren of niet onderbouwen met historische resultaten. Gevestigde bedrijven hebben een trackrecord en kunnen laten zien hoe ze de afgelopen jaren gepresteerd hebben. De in het verleden behaalde resultaten bieden namelijk een indicatie voor de toekomstige resultaten. Daarnaast heeft u inzicht in de financiële gezondheid van een bedrijf en de capaciteit om de financiering terug te betalen. Verder hebben gevestigde bedrijven klantrelaties en een ervaren management waar het op kan bouwen. Startups hebben geen historische resultaten en kunnen alleen prognoses laten zien. Daardoor heeft u minder inzicht in de kans van slagen van het project. Dit maakt de investering risicovoller.
• Investeren in startups gaat vaak via aandelen of, in het geval van Pebble en Oculus, middels een pre-order op een product. Gevestigde bedrijven lenen over het algemeen geld van de crowd. Daardoor bieden ze een ander soort rendement aan investeerders ten opzichte van startups. Als investeerder ontvangt u rente over het bedrag dat u aan het bedrijf heeft geleend. Zo heeft u een stabiele inkomensstroom en weet u van tevoren welk rendement u kunt verwachten. Daarbij moet wel gezegd worden dat er geen garanties zijn. Bedrijven hebben te maken met bedrijfsrisico en het is niet gezegd dat een bedrijf waaraan u leent de schuld kan terugbetalen.

Investeren via October

Via October kunt u investeren in verschillende soorten gevestigde bedrijven, zoals bijvoorbeeld Filling Pieces en Active Cues. Twee relatief jonge bedrijven, die succesvol uit de startup fase zijn gekomen en financiering nodig hadden voor hun verdere groei. Daarnaast kunt u ook investeren in bedrijven die al veel langer bestaan en hun strepen hebben verdiend zoals Holbox en Constar. Alle bedrijven die op het October-platform staan zijn onderworpen aan onze kredietanalyse. Daarbij financieren we alleen bedrijven die langer dan 2 jaar bestaan, winstgevend zijn en een positief eigen vermogen hebben.