We vervolgen onze serie “Behind the Scenes” met de manager van het Institutional Investors Relations team, Camille Debaille.
Wil je haar team leren kennen en weten wat ze doen? Lees dit interview met ons!
Om te beginnen, wat is de rol van het institutionele team binnen October?
De belangrijkste rol van ons team is om bij te dragen aan de missie van October: het verbeteren van de financiering van bedrijven, door het creëren van een gemeenschap van institutionele investeerders die zich inzetten voor het Europese MKB-platform. Het Institutional Investors Relations team ondersteunt investeerders tijdens de hele looptijd van onze investeringsfondsen, van de oprichting tot de liquidatie.
Ons team is in de eerste plaats verantwoordelijk voor het beheer van de bestaande investeringsfondsen, waarbij ze worden ingezet in overeenstemming met de vastgestelde investeringsstrategie en conform het regelgevende en normatieve kader dat is opgelegd door de regelgevende instanties. In dit opzicht is regelmatige communicatie met onze institutionele investeerders essentieel om hun tevredenheid en betrokkenheid te garanderen. We voorzien hen van gedetailleerde rapporten over de prestaties van de fondsen en luisteren aandachtig naar hun specifieke behoeften. Ons team speelt daarom een sleutelrol bij het werven en behouden van onze investeerders.
Ten tweede is ons team verantwoordelijk voor het creëren van nieuwe investeringsfondsen. Deze fondsen stellen ons in staat om leningen te verstrekken aan Europese MKB-bedrijven via ons participatiefinancieringsplatform, dat actief is in Frankrijk, Italië, Nederland, Spanje en Duitsland. Zodra het investeringsfonds is opgezet, promoot het team het bij de beoogde investeerders. We beheren ook het volledige toelatingsproces voor nieuwe investeerders en onderhandelen over de investeringsvoorwaarden.
Wie vormen het team en wat zijn jullie respectievelijke missies?
Op dit moment bestaat mijn team uit drie personen:
- Orsola Zocchi
- Guillaume Rosen
- Audrey Petit
Orsola en Guillaume zijn associate partners en hun belangrijkste verantwoordelijkheden draaien om fondsbeheer, due diligence processen voor nieuwe investeerders en alle rapportage activiteiten voor onze investeerders.
Naast deze taken is Orsola ook verantwoordelijk voor Duurzame Ontwikkeling bij October. Ze werkt aan de ontwikkeling van October’s ESG benadering en onze fondsen. Ook geeft ze leiding aan de interne ESG taskforce die verantwoordelijk is voor de implementatie. Orsola is tevens betrokken bij de ontwikkeling van onze nieuwe ESG-classificatietool en beheert de bijbehorende regelgevingsprocedures (documentatie, rapportage, enz.) om ervoor te zorgen dat ons OCTOBER SME V-fonds voldoet aan de criteria in artikel 8 van de SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulations).
Guillaume is ook verantwoordelijk voor het automatiseren van onze rapportage en de opvolging van investeerders, evenals voor innovatieve oplossingen om onze interne tools nog efficiënter te maken. Guillaume is ook onze expert in data en financiële analyse, een essentiële vaardigheid voor ons bedrijf.
Orsola en Guillaume ondersteunen mij ook bij alle zaken die te maken hebben met fondsenwerving en het zoeken naar nieuwe investeerders.
Audrey is verantwoordelijk voor Institutional Compliance. In het kort zorgt ze ervoor dat alle activiteiten van onze fondsen voldoen aan de huidige wet- en regelgeving. Tot haar taken behoren het opstellen van rapporten over de regelgeving en het opstellen en bijwerken van interne controleprocedures. Audrey valideert ook de AML-FT risk mapping en zorgt ervoor dat de KYC- en AML-procedures voor onze klanten en partners in orde zijn. Daarnaast volgt ze voortdurend de ontwikkelingen op het gebied van regelgeving, wat essentieel is in een omgeving van steeds veranderende wet- en regelgeving.
Kun je een typische dag bij October beschrijven?
Onze dagen zijn druk en intensief, met elke dag nieuwe uitdagingen!
Mijn rol is het toezicht houden op en beheren van de investeringen en activiteiten van onze fondsen. Ik ben een soort dirigent die mijn teamleden aanstuurt en coördineert om ervoor te zorgen dat al onze diensten harmonieus en efficiënt samenwerken om onze investeerders van dienst te zijn.
Ook werk ik aan het opzetten van onze volgende fondsen in overeenstemming met de behoeften van de markt en onze ontwikkelingsstrategie.
Daarnaast besteed ik een groot deel van mijn tijd aan de communicatie met onze verschillende contacten, of het nu gaat om onze huidige investeerders, potentiële investeerders, ons adviesbureau voor het opstellen van documenten, onze partners of onze verschillende externe adviseurs.
Hoe gaat het proces van fondsenwerving in zijn werk?
Het werven van fondsen betekent allereerst het benaderen van “beoogde” investeerders die mogelijk geïnteresseerd zijn in onze fondsen en in het soort producten en rendementen dat we bieden. Daarom werken we aan het opzetten van marketingstrategieën en presentaties voor investeerders. Het gaat hierbij ook om het presenteren van het bedrijf, het management en de staat van dienst van onze vorige fondsen. Bovenal is het de bedoeling om investeerders te overtuigen van de betrouwbaarheid van het October-model en onze investeringsstrategie.
Zodra de investeerder zijn of haar interesse in onze fondsen heeft bevestigd, gaat deze over tot due diligence, d.w.z. een grondige audit van het bedrijf en de fondsen. Dit is een procedure waarbij zowel ons Institutional Investors Relations team als andere teams van October betrokken zijn.
Vervolgens komt de “onboarding”-fase, gekoppeld aan de inschrijving van de investeerder. Dit betekent dat de documenten van de investeerder worden geverifieerd, een fase die gewoonlijk KYC- en AML-controles wordt genoemd. Daarna volgt de laatste fase, waarin de fondsen van de investeerder worden opgevraagd en geregistreerd bij onze bewaarder.
Met andere woorden, fondsenwerving kan niet worden samengevat als een eenvoudige bankoverschrijving.
Er zijn veel stappen bij betrokken, waarvan sommige, zoals het onderhandelen over de investeringsvoorwaarden, veel tijd in beslag kunnen nemen.
Het fondsenwervingsproces van een investeerder zal meer of minder tijd in beslag nemen, afhankelijk van zijn of haar profiel, en kan zelfs tot het volgende fonds uitblijven. Het is een langdurig proces dat veel opvolging vereist. De concurrentie is sterk!
Onze fondsen hebben een inschrijvingsperiode van 1 tot 1,5 jaar en een investeringsperiode van 2 jaar, over een totale levensduur van het fonds van 8 tot 10 jaar.
Wat zijn de belangrijkste cijfers van het institutionele team tot nu toe?
Bij October wordt de MKB-financiering gerealiseerd door een combinatie van particuliere kredietverstrekkers en institutionele beleggers.
- Totaalbedrag uitgeleend via ons platform: € 994 miljoen! Hiervan is €700 miljoen al uitbetaald aan investeerders.
- Totaalbedrag opgehaald via onze investeringsfondsen: €785 miljoen sinds 2015.
- Totaal aantal gefinancierde projecten: 3.902, waarvan 2.560 via October fondsen.
- Bedrag momenteel onder beheer: €333 miljoen.
- Opgehaald bedrag voor fonds V tot nu toe: €130 miljoen met een doelstelling van €300 miljoen.
- Gemiddelde leningomvang: €140.000.
- Omvang van MKB IV fonds: 1.100 leningen! Met als doelstelling meer dan 3.000 leningen voor het MKB V fonds dat momenteel wordt geïnvesteerd.
- In tegenstelling tot traditionele schuldfondsen is onze portefeuille 10x meer gediversifieerd, dankzij onze eigen scoring- en analysetechnologie.
- Bekijk onze statistiekenpagina.
Wat vind je het leukste aan je werk?
Het is moeilijk om er één aspect uit te pikken, omdat de baan zoveel verschillende, interessante vaardigheden vereist (financiële analyse, management, onderhandeling, strategische arbitrage, management, communicatie, enz.).
Als je het werk eenmaal onder de knie hebt en een vertrouwensrelatie met je investeerders hebt opgebouwd, is het erg inspirerend.
De komst van een nieuwe investeerder is altijd een moment van groot succes! Toch mag je het leidinggevende aspect van de job niet verwaarlozen. Ik hecht veel belang aan het leiden van mijn team, hen motiveren, trainen en begeleiden om hun doelstellingen te bereiken. Het is een teamfunctie die veel flexibiliteit vereist en het vermogen om je snel aan te passen aan veranderingen in de markt.
Een ander interessant aspect van deze baan is dat het ons in staat stelt om bedrijven te financieren die de ruggengraat vormen van de Europese economie en een belangrijke rol spelen in de werkgelegenheid. Waar ik echt van geniet, is de mogelijkheid om te zien hoe ons werk kan bijdragen aan het succes van de bedrijven waarin we investeren en hoe deze bedrijven op hun beurt de economie kunnen stimuleren.