logo lendix

wordt

logo october
Lees meerDoorgaan met october.eu

investeerders

Money mules: wat zijn het en waar moet u op letten?

Geld verdienen vanuit huis? Of binnen een paar uur 1.000 euro erbij op uw bankrekening? U heeft dit soort advertenties ongetwijfeld voorbij zien komen. Met deze mooie beloftes werven fraudeurs ‘money mules’, oftewel geldezels. Dit is een vorm van online fraude, die sinds het begin van de coronacrisis in opmars is. In dit blog vertellen we wat money muling is en wat u zich er tegen kunt verweren.

Wat zijn money mules?

Een money mule is een persoon die, vaak onbewust, door een criminele organisatie is aangeworven om de herkomst van illegaal verkregen geld te verbergen. Een money mule ontvangt geld uit een illegale bron op zijn of haar bankrekening en maakt dit weer over naar een andere rekening, vaak in het buitenland, in ruil voor een commissie. Interpol ziet money muling als een vorm van witwassen.

Criminele organisaties zijn vaak op zoek naar een bepaald profiel voor hun money mules. Regelmatig zoeken ze recent aangekomen immigranten, werklozen, studenten of mensen in geldproblemen. Veel mensen zijn door de coronacrisis (een deel van) hun inkomen kwijtgeraakt. Hierdoor worden er ook steeds meer mensen ingeluisd.

Money muling is strafbaar

Het al dan niet bewust uitvoeren van dit soort activiteiten is strafbaar. Onderaan de streep werkt een money mule samen met een criminele organisatie en helpt bij het witwassen van geld. Het geld wordt gebruikt voor andere vormen van georganiseerde misdaad, zoals drugshandel, mensenhandel en terrorisme. Er staan dan ook serieuze straffen op, van boetes tot celstraffen. Daarnaast komt een money mule op een sanctie lijst te staan en wordt het lastig om een nieuwe bankrekening te openen.

Hoe wordt iemand een money mule?

Cybercriminelen zoeken money mules via social media of online advertenties. Vaak gebruiken ze “get-rich-quick”-advertenties, gesloten Facebookgroepen, forums of chatapplicaties. Daarnaast kunnen ze ook websites vervalsen en neppe vacatures opstellen, om hun berichten overtuigend over te laten komen.

Herkent u money muling? Let op de volgende kenmerken:

  • Berichten op social media die beloven dat u makkelijk geld kunt verdienen, vaak van onbekende afzenders.
  • Vacatures voor een baan met hoge salarissen voor weinig inspanning/lage vereisten of van een zogenaamd internationaal bedrijf dat op zoek is naar lokale vertegenwoordigers.
  • Berichten via datingsites met de vraag om transacties uit te voeren.
  • Berichten van bedrijven die niet via het bedrijfsadres worden gestuurd, maar via Gmail of Yahoo, bijvoorbeeld.

Hoe kunt u zich beschermen?

De basis principes om dergelijke fraude te voorkomen zijn:

  • Antwoord niet op verdachte e-mails, klik nooit op linkjes in dit soort mails.
  • Geef uw bankgegevens niet aan iemand die u niet vertrouwt.
  • Informeer uzelf over het bedrijf dat verdachte aanbiedingen doet.

Wanneer u vermoedt dat iemand uw rekening voor verkeerde doeleinden probeert te gebruiken, meld dit direct bij uw bank. Daarbij kunt u aangifte doen bij de politie.

Europol en de Nederlandse politie zijn vorig jaar de campagne Don’t be a mule,  oftewel wees geen geldezel, gestart om mensen bewust te maken van de risico’s om het slachtoffer te worden van money muling. Met deze campagnes bereiken zij het grote publiek en geven ze tips.

Hoe dan ook is het belangrijk dat u alert blijft. Cybercriminaliteit neemt toe en krijgt door de coronacrisis een extra boost.

 

Campagne Interpol en de Nederlandse politie

Wat doet October tegen money muling?

Ook October beschermt zich tegen money muling. Voordat iemand een transactie kan maken via ons platform, voeren we eerst een uitgebreide KYC-procedure, oftewel Know Your Customer-procedure, uit. Met deze anti-fraude controle, verifiëren we de identiteit van een investeerder. Zo bouwen we aan een vertrouwensrelatie en voorkomen we dat het platform voor illegale doeleinden wordt gebruikt. Daarnaast monitoren we alle transacties op het platform en filteren we verdachte transacties uit.