Embedded lending is een relatief nieuw concept in de financiële technologiesector (fintech) dat de sector de laatste tijd heeft veranderd.
In dit artikel wordt onderzocht wat embedded finance en embedded lending is, waarom embedded lending de fintech-sector op zijn kop zet en hoe October embedded lending implementeert voor haar partners en hun klanten.
Wat betekent Embedded Finance en Embedded Lending?
Embedded Finance is een systeem waarmee externe organisaties financiële diensten kunnen aanbieden aan hun klanten. Het is een manier voor bedrijven om financiële diensten zoals betalingen, leningen en verzekeringen te integreren in hun bestaande producten en diensten zonder dat ze daarvoor een financiële instelling met licentie hoeven te worden.
Embedded Lending is een vorm van embedded finance die verwijst naar de integratie van leendiensten in platforms van externe partijen. Dit betekent dat externe bedrijven, zoals e-commerce platforms, marktplaatsen of mobiele apps, leendiensten kunnen aanbieden aan hun klanten.
Waarom zet Embedded Lending de Fintech-industrie op zijn kop?
Embedded lending zet de Fintech industrie op zijn kop door het voor klanten makkelijker te maken om financiering te krijgen voor hun bedrijf.
Met embedded lending kunnen klanten een lening aanvragen binnen de vertrouwde omgeving van hun online dienstverlener, op het moment dat ze een lening nodig hebben.
Door leendiensten te integreren in hun aanbod kunnen externe partijen (financiële bedrijven die geen financieringsoplossingen aanbieden of niet-financiële bedrijven) een optimale klantervaring creëren, de betrokkenheid en loyaliteit van klanten vergroten en extra inkomsten genereren.
Klanten vinden embedded lending diensten zeer aantrekkelijk, omdat ze op een digitale, snelle en eenvoudige manier aan hun behoeften voldoen en hierop anticiperen, allemaal in dezelfde omgeving.
Embedded lending helpt ook om het probleem van financiële inclusie aan te pakken. Embedded partnerships krijgen dan ook steeds meer de overhand in de markt en October sluit aan bij dit universele concept.
Hoe implementeert October het?
October is een Europees fintech-bedrijf met de missie om “bedrijven beter te financieren”. Ons doel is om de toegang tot leningen voor bedrijven te democratiseren.
We zijn al samenwerkingen aangegaan met verschillende bedrijven om hun klanten direct leningen aan te bieden. Klanten van partners kunnen in slechts één minuut online een lening aanvragen, krijgen binnen 48 uur uitsluitsel en hebben het geld binnen een week op hun bankrekening staan.
October biedt embedded lending services op verschillende integratieniveaus om volledig aan de verwachtingen van onze partners te voldoen.
Lees verder om te ontdekken welke dat zijn!
Speciale toegang
Deze oplossing stelt klanten in staat om met slechts één klik een leningaanvraag te starten vanuit hun eigen omgeving. Ze kunnen het aanvraagproces starten vanaf de website van een partner. Denk hierbij bijvoorbeeld aan een e-commerce platform.
October biedt een gepersonaliseerde landingspagina die partners kunnen integreren in hun website of app.
Optimale klantervaring
Als alternatief biedt October API’s (Application Programming Interfaces) die partners kunnen gebruiken om het leenproces te integreren in hun bestaande werkprocessen en systemen. Deze integratie is een eenmalig proces.
Afhankelijk van de gegevens die via API’s worden verzameld, kunnen partners hun klanten leningen laten aanvragen terwijl ze in hun eigen omgeving blijven, zodat ze een optimale klantervaring hebben.
Het kredietaanvraagproces van October is geïntegreerd in partnerplatformen. Zo kunnen klanten niet alleen het aanvraagproces voor een lening starten vanuit de omgeving van de partner, maar hoeven ze de website van de partner niet te verlaten. Deze oplossing vermindert het risico op vroegtijdige afbrekingen en verhoogt de conversie.
Volledige integratie
Tot slot biedt October ook volledige integratie.
Het gehele kredietproces, van leningaanvraag tot financiering, wordt hiermee beheerd binnen de eigen omgeving van de partner. Het kredietplatform van October wordt aangedreven door geavanceerde algoritmen en machine learning-modellen. Deze analyseren een groot aantal databronnen, zoals financiële overzichten en banktransacties, om de geschiktheid van kredietnemers te beoordelen en de beste leningsvoorwaarden te bepalen.
Samenwerken met October
Kortom, embedded lending is een game-changer in de Fintech industrie. En October loopt voorop bij het implementeren van deze innovatieve technologie.
Met embedded lending kunnen partners van October hun klanten direct toegang bieden tot leningen. Daarnaast kunnen ze hun bedrijf opschalen met een snelle en eenvoudige integratie en extra inkomstenstromen genereren. En niet geheel onbelangrijk, ze kunnen de betrokkenheid en loyaliteit van klanten vergroten.
Het voorstel van October biedt partners geïntegreerde, gepersonaliseerde en schaalbare oplossingen waarmee ze financiering kunnen bieden. Door samen te werken met October kunnen partners nieuwe waarden creëren, hun omzet verbeteren en innovatie in hun branche stimuleren.
Wil je meer weten en partner worden van October? Neem contact met ons op!